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佛山金融观察:打造金融支持制造业高质量发展样本城市

 
日期:2021-12-30 10:23   点击数:241   来源:21世纪经济报道   共有条评论
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  制造业是未来经济繁荣的关键,而金融是现代经济的核心。佛山以制造业立市,在新的发展阶段,如何提升金融服务实体经济水平,推动金融赋能制造业高质量发展,已经成为其长远规划的重要内容。

  据了解,就在今年6月,佛山成为继苏州、无锡后成为全国第3个存款突破2万亿元的非省会地级市。这让身处金融大省的佛山,有足够殷实的“家底”来扩充自己的金融力量。

  此前,佛山发布的“十四五”规划明确提出,“十四五”时期要从完善现代金融组织体系,提升发展产业金融,大力发展科技金融,积极发展普惠金融等四方面着手提升金融支持实体经济的能力,将佛山建设成为具有区域影响力的产业金融标杆城市、金融支持制造业高质量发展范本城市、现代金融业发展模范城市、金融稳定发展示范城市。

  近日,21世纪经济报道记者来到佛山,去探寻这座制造业大市何以发挥金融活力,促进制造业高质量发展。


持续发力产业金融

  广东省金融“十四五”规划提及佛山等省内制造业大市时,明确要求要围绕制造业核心企业推动产业金融精准发力,促进先进装备制造业加快发展。

  事实上,产业金融一直是佛山的重点发力方向之一。作为年营收超2000亿元的世界500强企业,美的参股设立财务公司,反哺供应链上下游,是佛山推动产业金融发展的一个缩影。

  据了解,在人民银行佛山市中心支行(下称“人行佛山市中支”)的指导下,美的财务开展延伸产业链贴现业务。“一方面为成员单位结算业务提供便利,另一方面为成员单位供应商提供融资便利,降低融资成本,不仅促进成员单位及美的集团产业链企业良性发展,同时也为地区制造业发展壮大作出贡献。” 美的财务公司相关负责人向记者表示。

  数据显示,截至今年10月末,美的财务延伸产业链业务余额为20.99亿元,其中制造业产业链业务余额为11.36亿元,占比达54.12%;公司延伸产业链贴现业务累计发生额35.72亿元,其中制造业延伸产业链贴现累计发生额为25.37亿元,占比达71.02%。

  记者从人行佛山市中支获悉,这种供应链金融模式,根据市场价格动态调整延伸产业链贴现利率,确保为小微企业提供高效、成本可控的流动资金。

  此外,今年来,人行佛山市中支推进金融支持制造业数字化智能化转型升级工作,在全国首创“数字贷”。截至今年,佛山市“数字贷”工程共准入23家银行推出50个数字贷产品,已有19家制造业企业获得银行授信金额2.30亿元,有力推动制造业转型升级发展。

撬动绿金新力量

  在双碳目标之下,低碳化、节能化将成为制造业高质量发展的必然趋势,而绿色金融无疑是推动制造业转型升级的关键助力。

  一直以来,佛山都在稳步推进绿色金融发展。记者了解到,人行佛山中支与人民银行广州分行营业管理部签订《进一步深化广佛同城金融协作备忘录》,积极推动广州市绿色金融改革创新经验辐射广佛全域,引导两地金融机构合作开展绿色金融产品和服务创新,推进两地金融机构与广州碳排放权交易所等平台深化碳金融业务合作。

  在绿色信贷产品创新方面,兴业银行佛山分行落地广东首笔分布式光伏项目贷款,专项助力企业分布式光伏发电项目建设;顺德农商银行推出成长光伏贷和权贷通,为购建光伏设备和拥有排污权、碳排放权等环境权益的企业提供信贷支持。同时,该行还创新绿色供应链融资模式,为绿色核心企业的上下游中小微企业提供支持。

  值得一提的是,人行佛山中支率先在全省开展绿色票据再贴现,将工信部认定的佛山市绿色制造企业纳入再贴现重点支持对象。截至今年10月末,累计办理绿色票据再贴现6.1亿元。同时,鼓励商业银行率先发行金融市场产品,比如南海农商银行协助广东绿金融资租赁有限公司成功挂牌发行国内首单租赁类绿色债权计划,也是粤港澳大湾区首单绿色债权融资计划。

  此外,人行佛山中支还积极组织金融机构对环保部门提供的佛山市41家氢能产业链名单企业进行融资对接,截至10月末,新增授信22.4亿元。

  数据显示,截至今年三季度末,佛山市绿色贷款余额530亿元,同比增长83.4%,高于各项贷款增速69.6个百分点,连续两年保持高速增长。

  据悉,人行佛山市中支目前正研究制定金融支持制造业转型升级绿色发展示范区创建工作。

助力跨境企业“走出去”

  在佛山众多的制造业企业中,不乏一些跨境企业。如何运用金融手段助力外向型企业更好地“走出去”,也是佛山的努力方向之一。

  事实上,自2015年以来,央行就开始推行跨境双向人民币资金池业务。截至目前,包括佛山在内,广东自贸区共设立跨境双向人民币资金池80多个。

  所谓跨境双向人民币资金池业务,是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要,在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务,属于企业集团内部的经营性融资活动。

  “以前如果我们境外业务增长有资金需求,只能通过追加注册资本的形式来补充流动资金。但是公司业务本来就分淡旺季。淡季时就会资金闲置,还不能及时调回境内,资金利用率不高。”佛山某家跨境企业负责人向记者坦言。

  “跨境双向人民币资金池很好地解决了我们一直面临的难题,今年我们成功搭建了FT全功能资金池,业务规模也从去年的3000万增加到1亿。”上述负责人向记者进一步透露。

  农业银行佛山分行相关负责人表示,“FT全功能资金池还有一个可贵的地方,那就是进入的门槛低,资金调拨方便灵活,有利于控制成本,对于任何一家外向型企业的财务而言,都是‘福音’”。

  “跨境双向人民币资金池是一个企业内部的资金调剂池子,能够解决企业内部的资金流转,既能够解决外资企业盈余资金或者利润的汇出,也能够解决中国企业走出去并购投资和收益的实现。”人行佛山市中支相关负责人表示。

  据了解,截至目前,佛山市共有60多家企业开通跨境双向人民币资金池业务,2021年以来,跨境双向人民币资金池收付款金额近400亿元,有利于满足企业“走出去”的资金需求,为制造业插上贸易金融的“翅膀”。

 
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